券商開(kāi)啟年度投資者業(yè)務(wù)自查 兩類(lèi)自然人賬戶(hù)被重點(diǎn)關(guān)注

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證券時(shí)報記者 馬靜

　　一年一度的投資者業(yè)務(wù)自查工作開(kāi)啟。

　　近日，證券時(shí)報記者從業(yè)內獲悉，中國結算已向相關(guān)證券公司下發(fā)通知，對2023年10月1日至2024年9月30日期間開(kāi)展的證券投資者業(yè)務(wù)開(kāi)展自查，重點(diǎn)關(guān)注證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、使用環(huán)節的實(shí)名制落實(shí)情況等十大事項。比如，針對托管資產(chǎn)前500名、近兩個(gè)月交易額前500名等自然人大戶(hù)，要對其賬戶(hù)實(shí)名制的使用情況進(jìn)行核查。

　　據了解，上述自查為每年的例行性工作安排，旨在持續做好證券投資者業(yè)務(wù)管理工作，券商需組織專(zhuān)門(mén)力量開(kāi)展自查工作。

　　對照自查要點(diǎn)排查問(wèn)題

　　證券時(shí)報記者獲取的有關(guān)通知信息顯示，中國結算現組織各相關(guān)證券公司開(kāi)展2024年度證券投資者業(yè)務(wù)（包括證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)及投資者證券登記業(yè)務(wù)）的自查工作。券商需組織專(zhuān)門(mén)力量，對照《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》（證監會(huì )令第204號）及中國結算《證券賬戶(hù)管理規則》等業(yè)務(wù)規則及業(yè)務(wù)通知，逐項對照附件中的重點(diǎn)關(guān)注事項，對2023年10月1日至2024年9月30日期間開(kāi)展的證券投資者業(yè)務(wù)開(kāi)展自查，并于2024年12月17日前報送自查報告。

　　對照附件中，中國結算共列出了十項自查重點(diǎn)，涵蓋制度建設及組織保障情況、證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)和使用環(huán)節實(shí)名制落實(shí)情況、證券賬戶(hù)信息更新和注銷(xiāo)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、特殊機構及產(chǎn)品賬戶(hù)管理、投資者證券登記業(yè)務(wù)辦理情況，以及投資者教育、保護及資料保管等方面。

　　中國結算提到，各券商應逐項對照自查要點(diǎn)進(jìn)行問(wèn)題排查，并于報告中明確在該方面是否存在相關(guān)問(wèn)題與具體情形。存在的問(wèn)題應在報告中如實(shí)準確反映，能夠立即整改的應立行立改，不能立即整改的應制定整改計劃，并在自查報告中對整改情況和整改計劃作出說(shuō)明。

　　與此同時(shí)，券商需對照檢查2023年度的自查報告，以及中國結算發(fā)布的《中國結算關(guān)于2023年市場(chǎng)機構證券登記結算業(yè)務(wù)檢查情況的通報》中涉及相關(guān)證券投資者業(yè)務(wù)的共性和個(gè)性問(wèn)題。此外，為充分了解市場(chǎng)需求，券商可結合業(yè)務(wù)實(shí)際，對中國結算的證券投資者業(yè)務(wù)提出意見(jiàn)或建議。

　　兩類(lèi)自然人賬戶(hù)是重點(diǎn)

　　在上述十大重點(diǎn)自查事項中，證券賬戶(hù)的實(shí)名制落實(shí)情況占據較大篇幅。通知顯示，在證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)環(huán)節，券商應自查是否做好老年人開(kāi)戶(hù)環(huán)節的投資者教育、風(fēng)險揭示以及適當性管理工作；是否嚴格審核老年人網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)意愿；是否存在百歲以上老人賬戶(hù)仍處于活躍交易狀態(tài)的情況；是否存在明知老人已經(jīng)去世，但未采取技術(shù)手段對其買(mǎi)入證券等交易行為進(jìn)行限制的情況。

　　在證券賬戶(hù)使用環(huán)節，券商應關(guān)注重點(diǎn)賬戶(hù)的實(shí)名制落實(shí)情況。通知信息顯示，重點(diǎn)賬戶(hù)包括自然人大戶(hù)和機構賬戶(hù)。其中，要對托管資產(chǎn)前500名、近兩個(gè)月交易額前500名的自然人賬戶(hù)進(jìn)行核查，了解賬戶(hù)實(shí)際使用人，核實(shí)賬戶(hù)實(shí)名制使用情況。同時(shí)，要對近一年資產(chǎn)量曾超過(guò)1000萬(wàn)元的自然人投資者進(jìn)行關(guān)注或回訪(fǎng)。

　　自2019年4月1日起，券商要自查是否每季度對通過(guò)電話(huà)委托、手機APP等方式交易活躍的個(gè)人投資者（上季度交易金額排名前300）以及持有證券市值1000萬(wàn)元以上（上季度內任一天）的個(gè)人投資者，在柜面系統記錄的手機號碼的機主信息與投資者本人身份信息進(jìn)行核驗比對。

　　此外，在日常賬戶(hù)異常監控工作中，券商要自查是否可以有效發(fā)現投資者違反賬戶(hù)使用實(shí)名制，出借賬戶(hù)或借用他人賬戶(hù)等情況。

　　賬戶(hù)借用和出借皆擔責

　　上海久誠律師事務(wù)所主任許峰對證券時(shí)報記者表示，加強對證券賬戶(hù)的實(shí)名制管理，主要是為了排查內幕交易、操縱市場(chǎng)、配資等風(fēng)險，以及代客交易、股票代持、分倉等各類(lèi)違規行為，避免信息披露不真實(shí)、不準確。

　　需要指出的是，在“長(cháng)牙帶刺、有棱有角”的監管基調下，今年以來(lái)，無(wú)論是借用他人證券賬戶(hù)，還是出借證券賬戶(hù)，監管部門(mén)都予以嚴打，并披露了不少具有典型意義的案例。

　　8月下旬，證監會(huì )披露的信息顯示，被市場(chǎng)稱(chēng)之為超級“牛散”的章建平借用其岳父方德基的國泰君安證券賬戶(hù)交易，最終兩人均被處以50萬(wàn)元的頂格罰款。

　　9月，內蒙古證監局披露，吉林市千翔電力科技發(fā)展有限公司將其廣發(fā)證券賬戶(hù)出借給邱某杰使用，交易“鹽湖股份”“江蘇索普”等股票，累計買(mǎi)入成交金額2827.58萬(wàn)元，累計賣(mài)出成交金額5773.82萬(wàn)元。最終，該公司被責令改正，給予警告，并處以3萬(wàn)元罰款，這也是首張出借證券賬戶(hù)的機構罰單。邱某杰亦被責令改正，給予警告，并處以50萬(wàn)元的頂格罰款。

　　針對借用他人證券賬戶(hù)操縱市場(chǎng)，監管部門(mén)更是重拳出擊。證監會(huì )最新公布的一則行政處罰書(shū)顯示，劉洪濤和婁閣借用6個(gè)證券賬戶(hù)，操縱新三板股票“騰茂科技”，最終被罰沒(méi)近3.35億元；劉洪濤被采取終身證券市場(chǎng)禁入措施，婁閣被采取10年證券市場(chǎng)禁入措施。

　　此前，北京市人民檢察院第三分院（下稱(chēng)“北京市檢三分院”）對證券賬戶(hù)出借進(jìn)行過(guò)案例分析，其中提到，證券賬戶(hù)實(shí)名制應該是開(kāi)戶(hù)實(shí)名制+交易實(shí)名制。非實(shí)名制使用證券賬戶(hù)會(huì )提高投資者財產(chǎn)風(fēng)險，并加大了執法和司法監管難度，難以實(shí)現對金融各領(lǐng)域的全面高效監管。

　　北京市檢三分院提示，作為普通金融投資者，應意識到借用、出借證券賬戶(hù)的法律風(fēng)險。一方面，要繃緊遵規守紀這根弦，不要借用賬戶(hù)規避監管，若存在實(shí)際控制關(guān)系的賬戶(hù)應及時(shí)報備；另一方面，守好自己的證券賬戶(hù)，不要出借證券賬戶(hù)，避免因此承擔行政責任和民事責任，更要避免成為犯罪活動(dòng)的“幫兇”。