天津農商銀行收開(kāi)年首張罰單 違規基金銷(xiāo)售被責令整改！去年合計被罰200萬(wàn)

　　來(lái)源：時(shí)代財經(jīng)

　　作者：劉子琪

　　監管部門(mén)對天津農商銀行開(kāi)出2025年首張罰單。

　　2025年1月2日，天津證監局公告指出，經(jīng)查，天津農村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱(chēng)“天津農商銀行”）存在以下問(wèn)題：

　　一是基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)部門(mén)負責人未取得基金從業(yè)資格，且未向天津證監局進(jìn)行任職備案；基金銷(xiāo)售信息管理平臺運營(yíng)維護人員未取得基金從業(yè)資格。

　　二是未對原基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負責人進(jìn)行離任審查。

　　三是內部控制機制不健全。包括未指定專(zhuān)門(mén)合規風(fēng)控人員對基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)運作情況進(jìn)行審查、監督和檢查，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)部門(mén)合規風(fēng)控人員同時(shí)負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理工作；未對2023年新銷(xiāo)售基金產(chǎn)品進(jìn)行合規審查，未出具合規審查意見(jiàn)；基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)內部制度更新修訂不及時(shí)。

　　以上行為違反相關(guān)法律法規，天津證監局決定對其采取責令改正的監督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠信檔案。同時(shí)，對天津農商銀行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)負責人采取出具警示函的監督管理措施。

　　時(shí)代財經(jīng)注意到，去年天津農商銀行也曾收到兩張罰單，原因包括信貸管理和數據統計等問(wèn)題，合計被罰200萬(wàn)元。

　　去年合計被罰200萬(wàn)元

　　去年12月17日，國家金融監督管理總局天津監管局行政處罰信息公開(kāi)表顯示，天津農商銀行因貸款“三查”未盡職，員工管理不到位、員工從事違法活動(dòng)，被國家金融監督管理總局天津監管局罰款110萬(wàn)元。

　　這是天津農商銀行首次因為信貸管理問(wèn)題受罰。在此之前，去年8月，天津農商銀行還因監管標準化數據與1104數據對比存在偏差；監管標準化數據與客戶(hù)風(fēng)險數據不一致；監管標準化數據報送不真實(shí)數據”3項主要違法違規事實(shí)，被天津監管局罰款90萬(wàn)元。

　　天津農商銀行起源于1952年天津南郊區白塘口村信用社，2005年改制為天津農村合作銀行，2010年6月改制重組為天津農商銀行?，F注冊資本83.65億元，是國有實(shí)際控制的混合所有制企業(yè)。

　　截至2024年9月末，天津農商銀行的總資產(chǎn)為4545.69億元，較年初增加258.44億元；負債總額4179.44億元，較年初增加240.19億元。

　　2024年前三季度，天津農商銀行營(yíng)收、凈利潤雙增長(cháng)。其中，營(yíng)業(yè)收入為75.55億元，同比增加4.20億元；實(shí)現凈利潤23.43億元，同比增加1.21億元。

　　截至2024年9月末，該行合并口徑下的核心一級資本充足率為11.14%，一級資本充足率為11.15%，資本充足率14.02%，滿(mǎn)足監管要求。

　　截至去年9月末，天津農商銀行持股比例在5%以上的股東共有5家，分別為天津（港）集團有限公司、天津國資資產(chǎn)有限管理公司、天津市醫藥集團有限公司、天津新金融投資有限責任公司、蜀道資本控股集團有限公司，持股比例分別為10.00%、9.80%、8.97%、8.97%、8.95%。

　　時(shí)代財經(jīng)注意到，天津農商銀行股權質(zhì)押比例較高。截至2024年9月末，該行被質(zhì)押股份占全部股份的 13.55%，因質(zhì)押股份超過(guò)所持股份比例 50% 被限制表決權的股東9戶(hù)，其中涉及司法凍結股東3戶(hù)。

　　去年迎來(lái)新行長(cháng)

　　去年3月，天津農商銀行新行長(cháng)楊毅的任職資格被核準。

　　楊毅出生于1976年，曾任工商銀行天津分行住房金融業(yè)務(wù)部科長(cháng)、公司業(yè)務(wù)二部科長(cháng)、西青支行行長(cháng)助理、和平支行行長(cháng)助理、副行長(cháng)、富民路支行行長(cháng)、天津分行結算與現金管理部總經(jīng)理、授信審批部總經(jīng)理等職務(wù)，2016年加入上海銀行天津分行，擔任副行長(cháng)、紀委書(shū)記、工會(huì )主席。

　　此次擔任行長(cháng)職位，屬于內部提拔。2019年，天津農商銀行根據上級安排，以公開(kāi)選聘、內部選任的方式遴選高管，楊毅等人獲任副行長(cháng)，其任職資格于2020年4月獲監管核準。

　　在楊毅之前，天津農商銀行的行長(cháng)為唐一平，目前已升任該行董事長(cháng)。唐一平出生于1967年，早些年在農行系統工作24年，直到2016年8月離開(kāi)農行，隨后加入晉商銀行，至2020年底辭任前，擔任晉商銀行副董事長(cháng)、行長(cháng)等職。2020年12月，唐一平調到天津銀行，擔任常務(wù)副行長(cháng)，直至2021年11月，唐一平出任天津農商銀行行長(cháng)。

　　天津農商銀行曾在2021年7月召開(kāi)的2021年年中工作會(huì )上提出上市構想，計劃3年內達到上市條件、5年內實(shí)現上市、10年內實(shí)現復興。天津農商行的官網(wǎng)亦提出“3510”的上市戰略目標。

　　如今，天津農商銀行的上市進(jìn)程尚無(wú)新消息，該行是否能夠在5年內順利實(shí)現上市？對此，時(shí)代財經(jīng)致電天津農商銀行并發(fā)送相關(guān)問(wèn)題，截至發(fā)稿暫未收到回復。