金融行業(yè)聲譽(yù)風(fēng)險管理雙周刊 | 國家開(kāi)發(fā)銀行原副行長(cháng)李吉平被公訴 中安科與招商證券追償權訴訟再升級

專(zhuān)題：銀行機構聲譽(yù)風(fēng)險管理專(zhuān)區

　　新浪財經(jīng)聯(lián)合網(wǎng)智天元金融聲譽(yù)研究中心發(fā)布金融行業(yè)聲譽(yù)風(fēng)險管理雙周刊（2024.11.11—2024.11.24），重點(diǎn)內容節選如下：

　　一、?政策新規發(fā)布

　　央行行長(cháng)潘功勝強調了防范化解金融風(fēng)險、維護金融體系穩定的緊迫性，并提出了一系列具體措施。金融監管總局針對老年人金融服務(wù)的適老化水平提出了指導意見(jiàn)，旨在通過(guò)優(yōu)化金融服務(wù)，提升老年人的金融服務(wù)體驗，增強他們的獲得感、幸福感和安全感。中國證監會(huì )發(fā)布了多項金融行業(yè)標準，這些標準涵蓋了上市公司行業(yè)統計、區域性股權市場(chǎng)技術(shù)規范等多個(gè)方面，旨在規范市場(chǎng)行為，提升行業(yè)標準。中國證券業(yè)協(xié)會(huì )起草的《證券公司保薦業(yè)務(wù)持續督導工作指引（征求意見(jiàn)稿）》將為保薦業(yè)務(wù)提供更為明確和統一的執業(yè)標準，這對于提高保薦業(yè)務(wù)的質(zhì)量和效率具有重要意義。

　?。ㄒ唬﹪鴦?wù)院關(guān)于金融工作情況的報告

　　央行行長(cháng)潘功勝受?chē)鴦?wù)院委托作關(guān)于金融工作情況的報告。對于下一步工作，潘功勝表示，積極穩妥防范化解金融風(fēng)險，全力維護金融體系整體穩定。強化金融監管作為防范金融風(fēng)險“第一道防線(xiàn)”的作用，健全具有硬約束的金融風(fēng)險早期糾正機制。繼續穩妥化解地方政府融資平臺金融債務(wù)風(fēng)險，推動(dòng)融資平臺數量壓降和市場(chǎng)化轉型。加大“白名單”項目貸款投放力度，支持盤(pán)活存量閑置土地。完善應對股票市場(chǎng)異常波動(dòng)等政策工具，維護金融市場(chǎng)平穩健康運行。筑牢有效防控系統性風(fēng)險的金融穩定保障體系，落實(shí)防范化解金融風(fēng)險問(wèn)責制度。

　?。ǘ┙鹑诒O管總局發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步提升金融服務(wù)適老化水平的指導意見(jiàn)》

　　金融監管總局近日發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步提升金融服務(wù)適老化水平的指導意見(jiàn)》，提出6方面具體工作任務(wù)，推動(dòng)金融機構持續優(yōu)化傳統和智能化金融服務(wù)，不斷豐富適老化產(chǎn)品和服務(wù)，增強老年人獲取和使用金融服務(wù)方面的獲得感、幸福感和安全感。

　?。ㄈ┲袊C監會(huì )發(fā)布《上市公司行業(yè)統計分類(lèi)與代碼》等8項金融行業(yè)標準

　　近日，證監會(huì )發(fā)布《上市公司行業(yè)統計分類(lèi)與代碼》《區域性股權市場(chǎng)跨鏈技術(shù)規范》《區域性股權市場(chǎng)跨鏈數據規范》《區域性股權市場(chǎng)跨鏈認證安全規范》《區域性股權市場(chǎng)區塊鏈通用基礎設施通訊指南》《證券期貨業(yè)信息技術(shù)架構管理指南》《證券期貨業(yè)數據標準屬性框架》《證券基金經(jīng)營(yíng)機構運維自動(dòng)化能力成熟度規范》等8項金融行業(yè)標準，自公布之日起施行。

　?。ㄋ模┤瘫Ｋ]業(yè)務(wù)持續督導工作指引征求意見(jiàn) 形成統一明確的執業(yè)標準

　　據中證者報道，記者從業(yè)內獲悉，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )近期組織起草了《證券公司保薦業(yè)務(wù)持續督導工作指引（征求意見(jiàn)稿）》，并于近日征求行業(yè)意見(jiàn)。記者了解到，指引主要從三個(gè)方面明確和細化了持續督導工作要求：一是制定較為健全的保薦業(yè)務(wù)持續督導執業(yè)規范，形成統一明確的執業(yè)標準；二是針對可轉債股債雙性特點(diǎn)，制定可轉債項目的股性持續督導與債性受托管理工作標準，解決保薦人可轉債持續督導執業(yè)困惑；三是形成統一的持續督導工作底稿目錄，覆蓋持續督導階段的主要工作內容，為保薦人編制持續督導工作底稿提供指引。

　　二、?監管重點(diǎn)

　　金融監管總局李云澤局長(cháng)在國際金融領(lǐng)袖投資峰會(huì )上的重要發(fā)言，他強調了我國銀行業(yè)和保險業(yè)的穩健運行和風(fēng)險可控性。國家網(wǎng)信辦發(fā)起的“清朗·網(wǎng)絡(luò )平臺算法典型問(wèn)題治理”專(zhuān)項行動(dòng)，旨在整治網(wǎng)絡(luò )平臺算法中存在的問(wèn)題，保護用戶(hù)權益，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò )環(huán)境的健康發(fā)展。金融監管總局發(fā)布的《金融資產(chǎn)管理公司不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》，將進(jìn)一步規范不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)，提升金融資產(chǎn)管理公司的運營(yíng)效率和風(fēng)險控制能力。金融監管總局對保險公司財務(wù)再保險業(yè)務(wù)的新規定，對財務(wù)再保險合同行為、財務(wù)再保險相關(guān)方責任、財務(wù)再保險監管等方面作出了全面的規范。

　?。ㄒ唬┙鹑诒O管總局局長(cháng)李云澤：銀行業(yè)、保險業(yè)風(fēng)險總體可控

　　金融監管總局局長(cháng)李云澤11月19日在第三屆國際金融領(lǐng)袖投資峰會(huì )上表示，截至今年三季度末，中國內地金融業(yè)總資產(chǎn)約490萬(wàn)億元。他介紹，銀行業(yè)、保險業(yè)資產(chǎn)規模分列全球第一、第二，運行整體穩健，風(fēng)險總體可控。銀行業(yè)撥備和資本總額約50萬(wàn)億元，保險公司綜合償付能力充足率達196%，主要“體檢”指標都處于健康區間。尤其是全國性銀行資本充足率近16%，撥備覆蓋率超240%，完全能夠從容應對各類(lèi)風(fēng)險挑戰。李云澤表示，金融監管總局成立以來(lái)，堅持以改革增活力，以發(fā)展解難題，以增量盤(pán)存量，重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險穩步收斂。

　?。ǘ┚W(wǎng)信辦開(kāi)展算法治理專(zhuān)項行動(dòng)

　　11月24日下午，國家網(wǎng)信辦發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展“清朗·網(wǎng)絡(luò )平臺算法典型問(wèn)題治理”專(zhuān)項行動(dòng)的通知》，即日起至2025年2月14日開(kāi)展“清朗·網(wǎng)絡(luò )平臺算法典型問(wèn)題治理”專(zhuān)項行動(dòng)。本次專(zhuān)項行動(dòng)將重點(diǎn)整治同質(zhì)化推送營(yíng)造“信息繭房”、違規操縱干預榜單炒作熱點(diǎn)、盲目追求利益侵害新就業(yè)形態(tài)勞動(dòng)者權益、利用算法實(shí)施大數據“殺熟”、算法向上向善服務(wù)缺失侵害用戶(hù)合法權益等重點(diǎn)問(wèn)題。

　?。ㄈ┙鹑诒O管總局發(fā)布《金融資產(chǎn)管理公司不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》

　　近日，《國務(wù)院關(guān)于2023年度國有資產(chǎn)管理情況的綜合報告》提請十四屆全國人大常委會(huì )審議。報告中多次提起數據資產(chǎn)，在要完善制度體系里，提到了財政部印發(fā)《關(guān)于加強數據資產(chǎn)管理的指導意見(jiàn)》和《關(guān)于加強行政事業(yè)單位數據資產(chǎn)管理的通知》等制度文件，推動(dòng)數據資產(chǎn)合規利用、規范管理。

　?。ㄋ模┍O管新規嚴控財務(wù)再保險，償付能力改善上限設為30%

　　近期，金融監管總局下發(fā)《關(guān)于改進(jìn)保險公司財務(wù)再保險業(yè)務(wù)監管的通知》，對財務(wù)再保險合同行為、財務(wù)再保險相關(guān)方責任、財務(wù)再保險監管等方面作出了全面的規范?！锻ㄖ芬?，在簽訂財務(wù)再保險合同時(shí)，財務(wù)再保險的分出公司最近四個(gè)季度的風(fēng)險綜合評級必須為C類(lèi)及以上，且其通過(guò)有效存續的財務(wù)再保險合同直接改善的綜合償付能力充足率不得超過(guò)30個(gè)百分點(diǎn)，超出部分不予認可。負責人和總精算師對合同合規性、重大保險風(fēng)險測試結果、會(huì )計核算、償付能力計算準確性負直接責任，董事長(cháng)和總經(jīng)理負最終責任。

　　三、?風(fēng)險事件概覽

　　中安科與招商證券之間的訴訟糾紛升級，中安科索賠15億后，招商證券反訴追償2.87億元。中國農業(yè)銀行原副行長(cháng)樓文龍因嚴重違紀違法被開(kāi)除黨籍。國家開(kāi)發(fā)銀行原副行長(cháng)李吉平因涉嫌受賄被提起公訴。眾淼控股和大智慧保險經(jīng)紀旗下的保險APP因侵害用戶(hù)權益被通報，這提醒了金融科技企業(yè)在發(fā)展中必須嚴格遵守法律法規，保護用戶(hù)權益。

　?。ㄒ唬┰V訟升級！中安科起訴索賠15億，招商證券“反訴”2.87億

　　遭中安科索賠15億后，招商證券反訴追償2.87億元，雙方訴訟糾紛持續升級。11月18日，中安科發(fā)布公告稱(chēng)，公司及全資子公司中安消技術(shù)等近日被招商證券起訴追償，涉案金額2.87億元。10月12日，中安科公告稱(chēng)已起訴招商證券。關(guān)于追償事宜，招商證券相關(guān)人士表示，此前對投資者索賠已經(jīng)“應賠盡賠”，現在提起訴訟也是用法律手段維護自身合法權益。

　?。ǘ┲袊r業(yè)銀行原黨委委員、副行長(cháng)樓文龍嚴重違紀違法被開(kāi)除黨籍

　　中央紀委國家監委網(wǎng)站11月20日通報，中國農業(yè)銀行原黨委委員、副行長(cháng)樓文龍嚴重違反黨的政治紀律、組織紀律、廉潔紀律、工作紀律和生活紀律，構成嚴重職務(wù)違法并涉嫌受賄犯罪，且在黨的十八大后不收斂、不收手，性質(zhì)嚴重，影響惡劣，應予嚴肅處理。依據《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》《中華人民共和國監察法》《中華人民共和國公職人員政務(wù)處分法》等有關(guān)規定，經(jīng)中央紀委常委會(huì )會(huì )議研究并報中共中央批準，決定給予樓文龍開(kāi)除黨籍處分；收繳其違紀違法所得；將其涉嫌犯罪問(wèn)題移送檢察機關(guān)依法審查起訴，所涉財物一并移送。

　?。ㄈ﹪议_(kāi)發(fā)銀行原黨委委員、副行長(cháng)李吉平被提起公訴

　　據最高人民檢察院11月22日消息，國家開(kāi)發(fā)銀行原黨委委員、副行長(cháng)李吉平涉嫌受賄一案，由國家監察委員會(huì )調查終結，經(jīng)最高人民檢察院指定，由河南省信陽(yáng)市人民檢察院審查起訴。近日，信陽(yáng)市人民檢察院已向信陽(yáng)市中級人民法院提起公訴。

　?。ㄋ模┍婍悼毓?、大智慧保險經(jīng)紀旗下保險APP因侵害用戶(hù)權益被通報

　　近日，眾淼控股全資子公司青島海爾保險代理旗下服務(wù)保險創(chuàng )客的綜合金融平臺“全掌柜”APP因強制、頻繁、過(guò)度索取用戶(hù)權限被山東省通信管理局通報；大智慧保險經(jīng)紀旗下提供增援、展業(yè)、培訓等功能的“久?！盇PP因違規收集個(gè)人信息被上海市通信管理局通報。