又見(jiàn)共管保險箱被撬！浙金信托一產(chǎn)品爆雷后被監管認定存在四大問(wèn)題

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　　1月24日，界面新聞獨家獲悉，浙商金匯信托（下稱(chēng)浙金信托）一延期地產(chǎn)類(lèi)產(chǎn)品——匯業(yè)541號所對應的項目于近期發(fā)生共管章證照保險箱被撬事件。

　　與此同時(shí)，投資者于近日收到國家金融監督管理總局浙江監管局的回復，認定該產(chǎn)品存在四大問(wèn)題，包括挪用資金去做其他信托產(chǎn)品兌付、估值問(wèn)題、推介材料信披問(wèn)題、存續期間信披問(wèn)題。

　　共管章證照保險箱被撬

　　該產(chǎn)品全名為浙金·匯業(yè)541號集合資金信托計劃（浙金匯業(yè)541號），存續規模8．17億元，主要涉及昆明萬(wàn)瀾開(kāi)發(fā)的位于昆明市五華區項目，自2024年7月5日起進(jìn)入延長(cháng)期。

　　界面新聞獲得的該產(chǎn)品事務(wù)報告（下稱(chēng)：報告）顯示，1月20日，在不顧浙金信托駐場(chǎng)人員反對的情況下，共管章證照保險箱被強行撬開(kāi)，昆明萬(wàn)瀾法定代表人等人拿走共管物品，用印后至銀行辦理工程款等款項支付。

　　浙金信托第一時(shí)間報警并由目標公司向昆明萬(wàn)瀾各家銀行發(fā)出《關(guān)于昆明萬(wàn)瀾房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司相關(guān)款項支出憑證為非法用印的聲明》，但公安機關(guān)以相關(guān)事項非刑事案件為由不予立案，銀行亦均表示不能拒絕昆明萬(wàn)瀾的付款申請，目標公司同時(shí)向昆明萬(wàn)瀾及其法定代表人、萬(wàn)科方發(fā)函，提出強烈譴責和反對，并要求立即將章證照恢復至共管狀態(tài)。

　　浙金信托已責成目標公司履行股東權利義務(wù)，進(jìn)一步積極采取措施，盡快將章證照按照股東約定恢復共管，嚴厲追究相關(guān)單位和個(gè)人的責任，以維護本信托計劃權益不受侵害。

　　報告稱(chēng)，受房地產(chǎn)市場(chǎng)環(huán)境等因素影響，標的項目銷(xiāo)售價(jià)格、開(kāi)發(fā)成本、稅費等發(fā)生較大波動(dòng)，導致信托計劃所持股權凈值下降，針對上述情況，浙金信托已對股權收購義務(wù)方關(guān)聯(lián)方投資的部分其他項目追加管控。

　　另股權收購義務(wù)方未按時(shí)履約支付收購價(jià)款，浙金信托已通過(guò)函件就履約事項向其催收，并于2024年9月啟動(dòng)司法訴訟的相關(guān)工作。本報告期內，浙金信托已完成部分資產(chǎn)保全手續。后續將繼續通過(guò)各種方式與其就上述事項進(jìn)行溝通，并將采取一切必要措施持續督促其履行約定義務(wù)。

　　報告稱(chēng)，截本2024年末，因昆明萬(wàn)瀾合作方控股股東萬(wàn)科股份不同意歸還其占用昆明萬(wàn)瀾的資金，浙金信托已責成目標公司啟動(dòng)對萬(wàn)科股份提起返還占用資金的民事訴訟程序。

　　浙金信托年報顯示，作為浙江省唯一的國有信托公司，浙金信托在原金信信托投資股份有限公司重整的基礎上于2011年6月經(jīng)原中國銀監會(huì )核準開(kāi)業(yè)經(jīng)營(yíng)。公司注冊資本28.8億元，注冊地在浙江省杭州市。

　　控股股東浙江東方持股87.01%，此外中金公司（601995.SH）和傳化集團有限公司分別持股10.33%和2.66%。

　　近年來(lái)，浙金信托接連在房地產(chǎn)業(yè)務(wù)上“踩雷”，業(yè)績(jì)被拖累。浙金信托合并利潤表顯示，2023年，公司實(shí)現營(yíng)收4.41億元，凈利潤1.58億元，同比分別下滑21.97%和19.68%。

　　挪用資金去做其他信托產(chǎn)品兌付

　　投資者于近日收到國家金融監督管理總局浙江監管局的投訴回復，認定該產(chǎn)品存在四大問(wèn)題，包括挪用資金去做其他信托產(chǎn)品兌付、估值問(wèn)題、推介材料信披問(wèn)題、存續期間信披問(wèn)題。

　　值得注意的是，挪用資金去做其他信托產(chǎn)品兌付并不是投資者反應的問(wèn)題，屬于監管在調查中發(fā)現并主動(dòng)回復披露。

　　投資者原本反映的是匯業(yè)541號信托資金流向、合作伙伴選擇的問(wèn)題。監管表示，經(jīng)調查，浙金信托出于風(fēng)險控制的考慮，將信托計劃受讓標的股權的出讓方浙江自貿區滔陽(yáng)石化有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“滔陽(yáng)石化”）及滔陽(yáng)石化提出的主體重慶鴻渝泰置業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“重慶鴻渝泰”）作為回購人，根據現有證據，無(wú)法認定該公司在回購主體選擇方面存在違規。但調查發(fā)現，匯業(yè)541號部分信托資金支付股權對價(jià)后最終實(shí)際用于收購該公司其他到期信托計劃，但該公司在推介時(shí)未向投資人披露上述資金具體運用信息及相關(guān)風(fēng)險。

　　與此同時(shí)，監管還回復了投資者反映的四方面問(wèn)題，其中三個(gè)反映的問(wèn)題認定存在。

　　一是反映的第一次募集、第二次募集時(shí)估值造假的問(wèn)題。經(jīng)調查，浙金信托存在盡職調查不審慎的問(wèn)題，在匯業(yè)541號第一次募集第1-18期發(fā)行時(shí)，項目剩余貨值評估偏高；在第19-20期發(fā)行時(shí)，實(shí)際銷(xiāo)售價(jià)格下降，該公司對項目估值與第一次募集時(shí)估值接近的情況未予以關(guān)注并充分論證。

　　二是反映的推介材料信息披露不全面，存在虛假宣傳的問(wèn)題。經(jīng)調查，匯業(yè)541號推介材料、信托合同中披露了滔陽(yáng)石化、重慶鴻渝泰按照《股權收購合同》約定收購目標股權，根據現有證據無(wú)法認定推介材料中對股權回購的披露不充分、存在虛假宣傳的問(wèn)題。但調查發(fā)現，匯業(yè)541號推介材料對信托第一還款來(lái)源的披露不清晰、不充分，推介材料及存續期間信息披露對第一還款來(lái)源受房地產(chǎn)政策影響的披露或揭示不充分。

　　三是反映的回購方法人限高、新增增信措施未披露的問(wèn)題。經(jīng)調查，浙金信托于信托計劃成立后追加增信措施，未弱化信托計劃成立時(shí)的增信措施，且出于新增增信措施對匯業(yè)541號償付保障具有不確定性等原因的考慮未進(jìn)行書(shū)面披露。信托計劃存續期間，交易對手滔陽(yáng)石化法定代表人濮玉維多次被法院采取限制消費措施，該公司未對投資人披露，存在存續期未披露重要信息的問(wèn)題。

　　此外，關(guān)于反映的項目資金監管問(wèn)題。監管表示，經(jīng)調查，浙金信托在匯業(yè)541號成立前了解項目公司資金需歸集至萬(wàn)科集團統籌管理，并在推介材料、信托合同中披露項目公司資金均由萬(wàn)科集團統籌管理的信息及相關(guān)風(fēng)險，根據現有證據，無(wú)法認定該公司存在項目資金監管不到位的問(wèn)題。

　　監管表示，針對本次調查所發(fā)現問(wèn)題，將依據實(shí)際情況依法采取相應監管措施。